Avrete notato che il costo della vita è aumentato in maniera esponenziale negli ultimi mesi. Ciò è preoccupante e, in parole spicciole, significa che i propri risparmi e redditi perdono di valore ogni giorno che passa. In altre parole, col passare del tempo il nostro denaro perde di potere d’acquisto. Una parola riassume tutto: INFLAZIONE.
La cosa peggiore è che molto probabilmente sarà sempre così, ci sarà sempre inflazione, almeno fino a quando non sorgeranno disordini mondiali così gravi da portare il sistema finanziario ad abbandonare il sistema monetario in vigore.
Consigliamo vivamente di leggere questo breve articolo fino alla fine, in cui spiegheremo quanto segue:
- Perché il denaro perde valore col passare del tempo e perché questo processo non cesserà mai di accadere?
- Perché i ricchi diventano sempre più ricchi e i poveri sempre più poveri?
- L’attuale sistema monetario è sfavorevole per tutti o possiamo trarne beneficio?
- Qual è la soluzione migliore per combattere l’erosione del potere d’acquisto dell’inflazione e trarne profitto?
1. Inflazione e quantitative easing (stampa di moneta)
Sappiamo tutti cos’è l’inflazione, ma cosa provoca l’inflazione? Ci possono essere varie ragioni dietro un aumento dei prezzi a breve termine di beni e servizi, ma c’è sempre una ragione per cui avremo sempre inflazione nel lungo termine: la stampa di denaro. Ma cosa significa stampare denaro e perché lo si fa?
È molto semplice. Quando l’economia è in affanno, i governi o le banche centrali stampano denaro per spingere l’economia ed evitare recessioni economiche. Questo è anche chiamato quantitative easing o allentamento quantitativo.
Questo meccanismo divenne possibile dopo che le banche centrali non furono più obbligate a dover garantire la conversione di moneta in oro (per saperne di più su questo argomento leggi https://it.wikipedia.org/wiki/Accordi_di_Bretton_Woods).
Infatti, nei precedenti sistemi monetari che durarono tra la fine della Seconda Guerra Mondiale e Bretton Woods nel 1971, la moneta non poteva essere stampata a meno che la Banca Centrale non avesse aumentato le sue riserve d’oro in quanto il valore della valuta era ancorato al valore dell’oro; tutto è cambiato dopo Bretton Woods (vedi freccia nel grafico qui sotto).
Nell’era in cui viviamo, le banche centrali hanno l’autorità di stampare moneta (elettronicamente) e di utilizzarla per acquistare titoli di Stato (debito pubblico) sul mercato aperto.
Il processo sembra complicato, ma è semplicemente una iniezione di liquidità nel sistema finanziario. Solo durante il COVID-19, successivamente alla crisi finanziaria globale, la Riserva Federale degli Stati Uniti ha creato 5 trilioni di dollari, più di quanto sia stato speso per tutte le guerre dal 2001.
2. Perché i ricchi diventano sempre più ricchi e i poveri sempre più poveri?
Con l’attuale sistema monetario, alcuni perdono (la maggioranza) ed altri vincono.
A causa di abbondanza di moneta, la liquidità iniettata sul mercato fa lievitare i prezzi; il che significa che il cibo, gli affitti, i materiali e perfino i servizi elementari diventano più costosi, ma anche che le proprietà aumentano di valore.
Di conseguenza, se si è in una situazione in cui la maggior parte del proprio reddito va via in spese ricorrenti e non si hanno dei beni per potersi coprire dall’ aumento dei prezzi, si verrà lentamente schiacciati dal potere erosivo dell’inflazione.
D’altra parte, se si ha la fortuna di possedere un patrimonio di proprietà immobiliari, investimenti finanziari, terreni, materie prime ecc. si otterrà un beneficio dall’aumento dei prezzi che – in proporzione – sarà molto più elevato rispetto all’aumento dei costi. Ecco spiegato perché i ricchi diventano sempre più ricchi e i poveri sempre più poveri.
3. Come approfittare del sistema finanziario attuale
Gli investimenti finanziari possono crollare durante le fasi di recessione, ma solitamente la perdita è minore rispetto al guadagno cumulato.
Per fare un esempio, l’S&P 500, l’indice più comunemente utilizzato come proxy per il mercato azionario, è cresciuto quasi 7 volte rispetto ai suoi minimi del 2008. Un calo del 50 per cento equivarrebbe a una severissima recessione, ma ciò rappresenterebbe comunque un rendimento del 350 per cento in 14 anni per l’S&P 500.
I possessori di investimenti finanziari non godono di questi rendimenti grazie a quanto hanno lavorato duramente, o perché sono eccezionalmente qualificati, ma per un motivo e una sola ragione: hanno investito su beni di natura finanziaria. Ok, alcuni si sono fatti strada da sé, ma nel complesso, chiunque abbia dei beni ne beneficia nel lungo termine.
4. Perché alcune aziende non conoscono crisi?
Abbiamo parlato dell’importanza di detenere beni per beneficiare dell’attuale sistema monetario che aiuta i ricchi e schiaccia i poveri, il che significa iniziare una strategia di vita che comprende due cose:
- Costruire la mentalità di spendere meno di quanto si guadagna; risparmiare.
- Investire il denaro risparmiato non necessario, ma mantenere sempre la liquidità utile per ogni evenienza.
Per ulteriori suggerimenti si consiglia di leggere: 15 segreti per guadagnare in Borsa
Ok ma – potreste obiettare – se facessi entrambe le cose, quale sarebbe il modo migliore per ottenere rendimenti significativi?
Avete mai notato che non importa ciò che accada di negativo o catastrofico nel mondo – vedi guerra in Ucraina, COVID-19, aumento dei costi energetici, e così via – ci sono settori e aziende che continuano a fare una valanga di soldi?
Senza andare troppo nei dettagli del perché molti settori ed aziende non conoscono mai crisi, tutto ciò che bisogna sapere ora è che avendo il giusto atteggiamento e un profilo finanziario non troppo avverso al rischio, il modo migliore ottenere rendimenti significativi è quello di investire in poche aziende con ambio potenziale di crescita ed elevata solidità patrimoniale.
La maggior parte si chiederebbe: sì siamo d’accordo, ma si fa a scoprire quali sono le migliori opportunità di investimento?
Investire in modo tradizionale non produrrà mai profitti molto elevati, perché? Perché con un fondo o un ETF si investe in un gran numero di titoli [raggruppati per alcune caratteristiche che questi titoli hanno in comune, come la loro geografia, il settore, la dimensione dell’azienda, ecc.] Tuttavia, naturalmente, investire in molte attività significa investire denaro in aziende molto buone, ma anche in aziende medie e cattive. Quindi… c’è un modo per investire solo in buone aziende?
Sì! Ci sono essenzialmente due modi per scoprire grandi aziende su cui investire i propri risparmi: 1. Apprendere le competenze finanziarie giuste e trascorrere le giornate intraprendendo analisi finanziarie o 2. assumere qualcuno che lo fa per mestiere. Si tratta di società di ricerca in materia di investimenti.
Sì, è questa la bella notizia, ci sono siti web dove si possono trovare tutte le migliori opportunità di investimento a fronte di una sottoscrizione generalmente annuale.
Investire in grandi aziende di fama internazionale è davvero molto semplice. Per saperne di più, leggi questo breve articolo e guarda il video per capire cosa facciamo a Gainshore.
